تعمل شركة Applied Systems على إعادة تشكيل صناعة التأمين التقليدية عبر دمج الذكاء الاصطناعي في إدارة العمليات، بهدف تقليل العقبات التشغيلية وتعزيز إنتاجية وكفاءة الوكلاء.
تعتمد صناعة التأمين في كثير من الأحيان على أنظمة قديمة وبالية. فقد كشفت بيانات شركة Clearwater Analytics أن 74٪ من شركات التأمين ما زالت تستخدم تقنيات تقليدية لأداء وظائفها الأساسية، كما تُخصص 70٪ من ميزانياتها السنوية لتحديث هذه الأنظمة القديمة. حتى الشركات التي تعتمد الذكاء الاصطناعي غالباً ما تستخدم منصات عامة غير متخصصة، ما يجعل عمليات إصدار الوثائق، التسعير، وإعادة التسويق أقل فعالية.
في حلقة نقاشية حديثة مع Insurance Business، تحدث كل من غراهام بلاكويل، رئيس Applied Systems، وأنوبام جوبتا، الرئيس التنفيذي للمنتجات، وريتشارد هارتلي، الرئيس التنفيذي والمؤسس المشارك لشركة Cytora التي استحوذت عليها Applied مؤخراً، عن كيفية استخدام الذكاء الاصطناعي المتخصص (Vertical AI) لمعالجة التحديات التشغيلية وتحسين أداء الوكلاء.
الأنظمة القديمة تعيق التقدم
تعتمد العديد من الشركات على إدخال البيانات يدوياً، ما يهدر الوقت ويزيد من احتمالية الأخطاء. ومن هنا تسعى Applied لإعادة هيكلة سلسلة قيمة التأمين بالكامل، من الاقتباس إلى المطالبة، وتحويلها إلى دورة رقمية متكاملة.
يقول بلاكويل: “الوكالات تكتب الأعمال، تجددها، وتقدم المشورة للعملاء، وكل ذلك يتطلب تعاوناً فعالاً مع شركات التأمين. هناك فرص كبيرة لتحسين هذه العمليات”. حالياً، تُدخل تفاصيل الوثائق يدوياً من الهاتف أو البريد الإلكتروني إلى نظام إدارة الوكالة، ثم يُعاد إدخالها من قبل المقيم في نظام آخر، ما يجعل العملية بطيئة وعرضة للأخطاء.
حل Applied يكمن في دمج الذكاء الاصطناعي مباشرة في منصتها، بحيث يمكن للنظام قراءة المعلومات غير المهيكلة، تفسيرها، واتخاذ الإجراءات المناسبة تلقائياً. وعند نقص أي بيانات، يرسل النظام رسائل فورية للوكيل أو المدير، لضمان مراجعة سلسة وسريعة.
قوة الذكاء الاصطناعي المتخصص
الذكاء الاصطناعي العمودي (Vertical AI) مصمم خصيصاً لصناعة معينة، مثل التأمين، لحل تحديات محددة بدقة أعلى مقارنة بالأدوات العامة (Horizontal AI). يوضح جوبتا: “الحلول العامة قد تحقق 60-70٪ من الإجابات، لكن الوكلاء يحتاجون إلى دقة أعلى لأنهم مستشارون خبراء. الحلول العامة لا تستطيع التعامل بدقة مع البنود القانونية والتغطيات والاستثناءات”.
يتيح Vertical AI استخراج البيانات من مختلف المستندات التأمينية، مثل الوثائق الأصلية والتعديلات، وتحويلها إلى بيانات منظمة قابلة للاستخدام فوراً، مع الحفاظ على دقة البيانات والرقابة البشرية عند الحاجة. كما يسهم في العمليات المحاسبية وإدارة الأموال، مثل تسوية العمولات وجمع المدفوعات بدقة تصل إلى المركز المالي الأخير.
تطبيق عملي ونتائج ملموسة
بعد أسابيع من استحواذ Applied على Cytora، تم دمجها في منصة Epic التابعة للشركة، حيث أصبح النظام قادرًا على معالجة مستندات مزايا الموظفين وملء التفاصيل تلقائياً، وهي عملية كانت تستغرق 30-40 دقيقة، وأصبحت الآن أقل من دقيقة واحدة.
يشرح هارتلي: “الذكاء الاصطناعي العمودي يحوّل المستندات غير المنظمة إلى بيانات منظمة وسهلة الفهم، مما يسهل عمل الوكلاء والمقيمين ويجعل التجربة أكثر رضا”.
رؤية مستقبلية
يؤكد بلاكويل أن الهدف النهائي هو تمكين الوكلاء من التركيز على تقديم المشورة للعملاء وحمايتهم، سواء من ناحية الأعمال، المنازل، أو الأشخاص، عبر إزالة عبء العمل اليدوي وتسريع العمليات باستخدام الذكاء الاصطناعي المتخصص، مما يجعل Applied وCytora شركاء موثوقين في تحقيق النجاح على المدى الطويل.
